基金的收益率是如何计算出来的？

不败交易花 • 2024年3月7日 pm6:47 • 财经知识 • 阅读 148

基金的收益率是基于投资回报和投资期间的计算，通常以百分比形式来表示。要计算基金的收益率，可以使用以下公式：
[ text{收益率}=left( frac{text{基金净值终值} – text{基金净值初值} + text{分红} }{text{基金净值初值}} right) times 100% ]
在日常工作中，人们可能对基金的收益率产生疑惑，因为基金的净值会受到投资组合变化和分红等因素的影响。这可能导致投资者的收益率发生变化，对于投资者来说，了解基金收益率的计算方法是十分重要的。

本期内容将讨论基金收益率的计算问题。这是一个比较基础的知识点，只要稍加用心学习，就能轻松掌握。基金的收益率可以分为几种，包括基金的持仓收益率、基金的持有收益率和基金的累计收益率。

基金的持仓收益率是根据持有基金的本金和赎回的部分本金来计算的。举例来说，如果你购买了一只1000块的基金，该基金上涨了20％，那么你的本金加收益就变成1200块。如果你此时赎回了600块，剩下的400块成为新的本金，而剩下的600块则是收益。这时，你的持仓收益率会变成50％。持仓收益率表示的是从购买基金当日起，收益与投入本金的比值，通过摊薄成本的方式计算得出。基金盈利后部分赎回会导致基金单位成本下降，持仓收益率上升，所以当你卖出基金后，收益率突然大涨时，就没必要太激动了。

基金的持有收益率采用平均成本法进行计算。举个例子，假设我们在基金投资1200块钱，后来赎回了600块，那么这600块就相当于500块的本金和100块的收益。余下的600块也是同样的结构。这样计算得出的基金持有收益率为20％，更能客观地反映基金的真实收益率。

你应该清楚，基金的持仓收益和持有收益只是使用不同的计算方法，两种方法都没有优劣之分，只是计算方法的不同。它们不会影响基金的实际收益。目前，这是两种主流的收益率计算方法，不同的平台可能采用不同的计算方法。例如，天天基金显示基金的持仓收益，某些券商采用持有收益，也有一些平台上两种收益计算方式都有，你可以自由切换。

最后要谈的是基金的累积收益率。有些人容易混淆累计收益率和累计净值，实际上它们是两个不同的概念，计算方法也不同。举个例子，这只基金成立以来的累计收益率是1376%，但它的累计净值却是6.6。

为什么这两者会有这么大的差距呢？主要是由于基金分红的原因。如果您在基金成立时就一直持有该基金，并且每次分红都选择了红利再投资，那么您将获得1376%的收益。如果选择了现金分红，那么收益将是原来的6倍多。这表明，红利再投资能够提高我们的基金收益率。

你对基金投资领域中的哪些话题感兴趣？或者说你在基金投资方面有哪些疑问，都可以在评论区留言哦！

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