CFD是什么?差價合約(CFD)交易全攻略指南

各位理财小能手们,今天咱们来唠唠在外汇金融领域里,超有存在感的差價合約(CFD)交易!这玩意儿可有点门道,不少小伙伴刚接触时,脑袋里全是问号。别担心,接下来我带大家一点点吃透它!

什么是差價合約(CFD)

一、什么是差價合約(CFD)?

差價合約(CFD),也就是“Contract For Difference”的简称,是一种金融衍生品。简单来说,它就是买卖双方签的一份交易协议。和咱们平常买东西不一样,CFD交易不用真的去交易商品或实物,直接用现金结算就行。不管是外汇、大宗商品,还是股票这些金融市场的产品,都能通过CFD来买卖。

给大家举个例子,假如你觉得原油价格之后会涨,就可以买入原油的差價合約建仓,要是真涨了,那你就能赚差价;反过来,要是觉得会跌,就卖出合约,价格跌了你也能盈利。这里的利润,就来自开仓和平仓时的价格差。

二、差價合約(CFD)咋交易?

CFD交易的双方,一边是咱们投资者,另一边是经纪商。经纪商会提供各种产品合约,咱们投资者呢,得给点金融服务费。靠谱的经纪商都会申请监管机构的合规监管,行情数据也有专门的流动性提供商提供。

CFD的一大特点就是能买空卖空,而且还带杠杆。啥意思呢?就是你不用掏出全部的钱,交一部分保证金就能交易。就好比你本来只有100块,开了5倍杠杆,就能操作价值500块的交易。不过杠杆这东西,既能让你赚得盆满钵满,也能让你亏得底儿掉,风险可不小,大家得谨慎使用!

三、哪些商品能通过差價合約(CFD)交易?

理论上,只要是期货或者现货的商品,基本都能找到对应的差價合約。在现在的金融市场里,外汇CFD交易特别火,像欧元/美元、英镑/美元这些组合,大家交易得可频繁了。除此之外,像原油、铜、黄金、白银这些大宗商品,还有美股等股票,甚至是这几年大火的加密货币,比如比特币、以太坊、狗狗币,都能进行CFD交易。可以说,差價合約(CFD)的交易对象真的很丰富!

哪些商品能通过差價合約(CFD)交易?

四、差價合約(CFD)的交易成本有哪些?

CFD的交易成本主要有两块儿。一块是“点差成本”,就是买入价和卖出价之间的差额。打个比方,在外汇交易里,如果欧元的买入价是1.09013,卖出价是1.09007,那交易1标准手欧元的点差成本就是6美元。这个成本在开仓的时候就支付了,平仓的时候不会再收。

另一块就是“隔夜持仓的利息”。要是你做长线,持仓时间比较久,这笔费用可不能忽视。但CFD交易大多是短线投机,只要当天平仓,就不会产生这笔费用。而且不同的交易品种和平台,隔夜利息也不一样,有的时候你得给平台钱,有的时候平台还会给你钱呢!

五、差價合約(CFD)交易有啥优势?

(一)T+0双向交易

CFD交易可太灵活了,实行T+0交易制度,当天买当天就能卖。而且还能双向操作,涨了能买多赚钱,跌了还能卖空盈利。不管市场是涨是跌,咱们都有赚钱的机会,是不是很赞?

(二)杠杆优势

杠杆就是CFD交易的一大“神器”,它能让你用很少的钱,获得很大的市场敞口。就像前面说的,一股苹果股票500美元,你要是开5倍杠杆,只需要拿出100美元当保证金,就能拥有一股完整的股票。当然,盈利和亏损也会跟着放大,大家一定要把控好风险。

(三)交易成本优势

CFD交易在费用上也有优势,一般不收手续费,主要成本就是点差和隔夜利息。不过大家得注意点差,要是点差太大,会影响你的投资回报率。还有开杠杆会产生隔夜利息,杠杆倍数越高,利息越高,这些都得算清楚。

六、差價合約(CFD)投资有啥风险?

(一)平台资质风险

现在CFD交易平台鱼龙混杂,不少都是骗子平台,它们收取高额佣金,也就是点差很大,最后把你的利润都吞掉了。所以大家在选择平台的时候,一定要擦亮眼睛!

(二)高杠杆风险

高杠杆虽然能带来高回报,但风险也成倍增加。有研究显示,好多散户在CFD交易里都亏钱,很大一部分原因就是杠杆用得不当。大家一定要清楚自己能承受多大的风险,千万别被高收益冲昏了头脑。

(三)未拥有实际资产

咱们交易CFD,买的只是券商提供的合约,赚的是差价,实际上并没有持有真实的资产。这和买股票、基金不太一样,大家心里得有数。

七、差價合約(CFD)交易有监管吗?

当然有监管啦!像澳大利亚的ASIC(澳大利亚证券委员会)、英国的FCA(金融行为监管局),都是很专业、很严格的监管机构。在这些监管机构下拿到正规牌照的平台,一般都比较合规、安全。

不过,市场上也有很多没资质的“野鸡平台”,要么不提自己的监管情况,要么找一些监管宽松的小地方申请牌照。大家在选择平台的时候,可以去监管平台的官网查一查平台的监管号,要是查不到或者和宣传的不一样,那就赶紧远离!

差價合約(CFD)交易有监管吗

八、挑选差價合約(CFD)交易平台要注意啥?

(一)看交易商是否有正规金融监管牌照

这可是选择平台的关键!交易商要是能拿到国际外汇和CFD行业监管机构的牌照,说明它满足了不少条件,比如定期提交经营财务报告、客户交易报告等,这对保障咱们的资金安全很有帮助。像美国商品期货交易委员会(CFTC)、英国金融市场行为监管局(FCA)这些机构颁发的牌照,就很靠谱。

(二)其他需要留意的方面

除了牌照,还有不少要注意的地方。比如平台的规模,成立时间短、知名度低的平台,可能不太靠谱;有没有中文客服也很重要,要是没有,在亚洲地区服务可能就跟不上;差价得在合理范围,太低的话也得小心;另外,还要注意平台有没有手续费、佣金、隐藏收费这些情况。

九、差價合約(CFD)新手常见问题解答

(一)哪些是靠谱的差價合約(CFD)交易商?

符合前面那些选择标准的,像Mitrade就挺不错,它监管体系完善,交易品种丰富,投资渠道也简单高效。

(二)CFD差價合約交易在台湾合法吗?

目前在台湾,CFD交易是合法的。只要平台本身合规,就没什么问题。

(三)CFD是投资还是投机?

大部分人做CFD交易,都是想短期内快速赚钱或者规避风险,从这个角度看,CFD更像是一种投机行为。不过也有少数资金量比较大的交易者,把它当作长期投资手段。

(四)CFD差價合約交易时间是什么时候?

CFD交易时间特别灵活,工作日24小时都能交易,大家可以根据自己的时间安排下单。不过对亚洲+8区的小伙伴来说,最活跃的时间段还是欧盘和美盘重叠的时候,也就是20点到凌晨2点。

总的来说,差價合約(CFD)交易在国外已经发展很久了,相对比较成熟。但咱们台湾的投资者要是想参与,一定要注意前面提到的那些风险。

首先,选对交易平台很重要,尽量找规模大、有一流牌照、成立时间久的平台;其次,自己要多做研究,合理使用杠杆,学会用止损止盈这些工具。差價合約是高风险投资工具,不一定适合所有人,大家可以先通过模拟账户体验一下,看看自己适不适合再做决定。

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